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比特币真相：去中心化神话背后的庞氏困局

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从一文不值到单价数万美元 ，比特币用13年时间上演了金融史上最疯狂的造富神话 。但当泡沫散去，所谓的"去中心化"货币
，真的能摆脱人类千年货币史的规律吗？

比特币价格走势图

2008年次贷危机爆发，为挽救奄奄一息的金融业 ，美国开始大量超发货币
，带动了全球性的通货膨胀。这时，许多人会感觉到 ，原来我们辛辛苦苦赚到的货币
，美联储和各国的发钞行可以说印就印，货币的价值也可以被轻易左右
。于是一些人开始对以国家信用为背书的货币体系产生了质疑 ，此时
，一位化名为中本聪的神秘人物，发表了一篇题为《比特币：一种点对点的电子现金系统》的论文 ，于是
，一款可以全球流动、不受政府监管控制的去中心化货币应运而生。

既然提到了去中心化，那今天我们就着重来说一下这个老大难的问题 ，究竟什么叫去中心化 。以及以比特币为首的加密货币，到底是不是真正的去中心化
。

第一章 货币的本质：从金银到信用背书

货币
，是一张纸，或一块金属。它可以用来购物 ，或要求他人为你提供服务
，而相同材质的面巾纸或易拉罐则没有这个功能 。这正是因为钱中蕴含着价值
。这个价值在金本位时期，是黄金赋予它的。我们收到了钱 ，就等于我们收到了黄金 。马克思曾说过
，金银天然不是货币，而货币天然是金银
。在人类社会漫长的历史中 ，金银等贵金属
，一直是公认的一般等价物，在商贸活动中担任了重要的角色。但是随着社会生产力的提高 ，贸易频繁
，金银的运输既不安全又不便捷，于是便出现了代金券——纸币 。此时 ，金银只需存在银行或国库，贸易流通采用纸币
，就方便多了
。

但是，随着人类创造的商品和劳动越来越多 ，数量有限的黄金无法随之等比例的被开采并储备
，如果货币的增量较低，生产力却越来越大的话 ，会出现什么样的情况呢？

第二章 孤岛经济学：货币发行的两难困境

在《一出好戏》这部电影中
，一群人被困孤岛，由于脱离了国家 ，法定货币首先失去了作用。随后
，人们自谋生路，开始了新的小型人类社会 。于是 ，当时的领袖张总定下规矩
，将仅有的一副扑克牌作为货币开始流通，一张牌可以换一条鱼。可是不久后 ，便开始使用渔网捕鱼，每次能捕捞大量的鱼
，生产力提高了，那么这时会出现什么情形呢？

如果鱼不降价 ，其他人的消费能力依旧不变
，他即便打再多的鱼，卖不出去也会烂掉 ，为了让人今后仍然能买鱼
，他还不能搞慈善
。因为有人发现鱼可以免费送的话，就更不愿意买了 ，渔民便会越来越穷。所以说
，即便渔民掌握了先进的技术，也不愿多加运用 ，更别提技术的进一步突破了 。

那如果鱼降价出售呢？那么对于渔民来说
，生产力提高了，收入却不见起色 ，他依旧没有动力来提高生产力
。而消费者们也会发现，同样的货币
，可以买到更多的鱼了，说明货币在升值 ，于是他们宁愿攒起来
，也不愿花掉，社会整体的生活质量甚至会出现退步。

所以说如若不加以干预 ，两条路都不利于社会的发展 。那么久而久之
，还可能出现另一种情况：扑克牌的制度已经满足不了新时期的贸易需求，那么扑克牌就会被抛弃 ，人们会私下寻求其他的一般等价物来打破张总的规则
，这便会制造出新货币
。那么为了促进社会进步，为了稳定统治 ，张总就只好开始用藏好的扑克牌来偷偷增发新货币
，让货币适当贬值来维持局面。虽说这一举措对于社会发展确实有好处，但是货币增发的实施过程中总会不公正的优先惠及一小部分既得利益者 ，进而产生不公平，依旧不是十全十美的 。所以张总的行为暴露后
，多数人并不会对他的行为理解和支持
。

那么在这个例子中，我们能看出两个问题：

一 、货币数量如果有上限 ，则难以适应社会生产力的发展
，而现实社会中，黄金的增量因难以匹配工业社会快速发展的生产力 ，因此金本位制度注定被淘汰。

二、扑克牌之所以能进行贸易
，是因为张总订了规矩，大家都信任张总 ，大家就都认可扑克牌
，那么扑克牌便被赋予价值 。可见，货币的价值来自于贸易参与者对于货币发行者的普遍认可 ，现实中便是人民对于国家信用的普遍认可
。但如果张总的信用一落千丈
，扑克也就不再被信任。如若是个小岛，重建规则或许容易 ，如若是国家或世界，那便是金融海啸和经济危机 。

第三章 比特币的诞生：对中心化货币的叛逆

说了半天法定货币
，我们再来看比特币。

信用货币，是国家或地区的政府发行的 ，也被称为法定货币
，是绝对的中心化产物
。如果政府负责任，采用适当的货币政策 ，那么结果就是经济发展与人民富裕两不误
，如果政府瞎胡闹，或者被敌人忽悠瘸了 ，那可能就会导致经济衰退
、民不聊生甚至政权动摇。

那么
，由于政府在货币政策中起到了举足轻重的作用，这便有了一个系统性风险 。于是 ，比特币的出现
，便是为了去掉这个风险，大家共同记账 ，共同维护货币体系的运转，以至于很难在这套规则中营私舞弊
，财富的流通永远公开透明
。

这种创新性的建议的确引起了金融界的轰动，并对未来法定加密货币的产生奠定了基础。但是比特币本身还有两个问题没有解决 ，第一是货币总量是有上限的
，第二，是谁赋予它价值 。

第四章 价值之谜：共识创造的虚拟黄金

比特币由于总数有上限——2100万枚 ，这就与经济的飞速发展相抵触
，这个我们之前论证过了，接下来再看比特币的价值
。曾经 ，赋予纸币价值的是金银、政府 、或者张总
，虽然他们是中心化的，但也因此有了价值。但是比特币若没有了这一中心 ，此时谁来给他价值呢？

离开了政府的纸币在孤岛上
，便是废纸，没有中心的比特币 ，自然也没什么价值 。因此最初持有它的人，的确无法感受到其用途
，以至于2010年5月22日，比特币早期矿工豪涅茨会用一万个比特币换来两块披萨
。这其实是事物发展的必然 ，但也从这件事情开始
，比特币便有了一丁点价值，那么这个价值便是持有比特币者的共识。

共识可以是中心赋予的 ，也可以是众人在既定规则下互相影响的 。就像我们生来便知道钱可以买东西
，也没见政府强调过钱可以买东西，由于大家都这么做 ，因此我们也会认同它
。那么当比特币来了换披萨的那一刻开始
，共识者们便有了定义比特币价值的标准，因此这便是比特币发展中的里程碑事件 ，每年的5月22日
，也就是今天，便是比特币披萨日。

一旦比特币有了价值 ，共识者们便愿意提高它的价值，想要赋予比特币更高的价值
，那便需要增加共识者的人数，让越来越多的人认同比特币 ，需求比特币
，那么当比特币的产量低于需求时，供不应求便会带动价值的提高 。早期低成本持有比特币的人都知道 ，如若让手里的比特币变废为宝
，就要加大力度去宣传它。

第五章 传播机制：当技术遇上人性贪婪

其实这就跟文玩字画
、宝石蜜蜡一个道理，认可价值需要共识 ，市场越大
，价格越高
。否则他们就是普通的物件或石头。于是，这些早期玩家便开始不约而同的宣传比特币 ，为提高比特币的价值共同努力
，即便没有一个中心在驱使他们，他们也会不遗余力 。因为在这一过程中 ，他们便是既得利益者
。

于是在众人的既得利益者的努力之下，比特币的使用范围便开始逐步扩大
，在登上大雅之堂之前，由于其交易具备匿名性 ，比特币便开始在灰色地带中作为代币开始流通
，随着流通范围的扩大，比特币开始被更多人需求 ，如若不想挖矿
，就需要用钱去买，于是2010年7月比特币迎来了它的第一个交易所。当外界对比特币有了购买需求 ，那么数量有限的比特币应对逐渐增加的需求者
，便开始呈现出供不应求的状态，价格便开始水涨船高 。

那么 ，此时比特币的游戏规则便是参与者越多
，比特币越值钱，那么来得越早的 ，赚得就越多
。这种模式，大家看出来这是什么了吗？请大家把那四个打字打在评论中。

狗狗币

第六章 庞氏质疑：去中心化背后的中心化现实

不过
，我认识很多币圈老人，他们都说比特币不是庞氏骗局 ，甚至说有这种想法的是因为不了解什么是真正的庞氏骗局 。在他们眼里
，庞氏骗局都有中心，而比特币是去中心的
。并且来得早的不一定赚 ，来得晚的也可以一夜暴富。

没错
，比特币本身的确是去中心的，但是比特币的分布并不均匀 ，是少数人掌握着大多数比特币
，而这些人又在传播比特币的过程中起到了举足轻重的作用 。因为币虽说不是他们发行的，但是币的价值上涨 ，他们是最获益的
。因此在利益的驱动下
，他们会为新参与者铺平道路，打消顾虑 ，不遗余力的想办法让新人对此深信不疑。

至于第二点，我就懒得解释了
，传销干的早的人也不一定赚，来晚了也并非赚不到 ，这不用多解释吧 。骗局的套路并非一个模子上刻出来的
，只要具备相似的属性即可，难道说还非要给骗局搞个标准化流程吗？病毒都知道变异 ，骗局就不能升级吗？没有创新
，以后还怎么骗人呢？总之，我个人坚持认为 ，比特币以及随后冒出的加密货币
，其价值赋予的流程，具备中心化特征 ，且其传播具备庞氏骗局的属性。

第七章 意见领袖：加密货币市场的隐形操控者

回过头来
，再来说说那些比特币和其他加密货币的核心玩家们，既然像是做传销 ，那么关键意见领袖—KOL的影响力则是最佳的工具，他们在加密货币的推广中
，扮演着十分核心的地位
。为了拉升比特币的价值，便需要有更多的用户和资金涌进来。当既得利益者们开始有了数倍的收益之后 ，利益的驱使下他们便会煽动舆论 。

大家熟知的
，便是马斯克在推特上不停地发表关于加密货币的观点，以至于比特币 ，狗币
，屎币等各类加密货币的价格也跟着一起翻云覆雨，颠鸾倒凤
。而此前 ，不管是李笑来出书、孙宇晨放巴菲特鸽子 、显卡提价等消息也总是挑拨着圈外人的好奇心。在民间
，一些所谓币圈大佬们的投资课
、造富群、论坛社区更是数不胜数 。当新韭菜在其中被收割后，便化身老玩家 ，想办法找到更多的接盘侠让自己脱身
，就此比特币的价格走势便随着新老韭菜的交替而越挫越勇
。

正所谓成王败寇，实践是检验真理的唯一标准 ，目前看来，从比特币的一文不值到如今的数万美元一枚
，是老韭菜们彻头彻尾的胜利。而随着这群既得利益者掌握了更多的财富，就会有更多人受雇于他们而为其站台 。于是成功学大师纷纷转行区块链老狗 ，反正都是给人洗脑
，这行的老板给得更多
。财经类媒体也相继沦陷，只要是科普加密货币 ，宣传知识和推荐平台
，就能得到不菲的稿酬。

第八章 个人体验：一个早期参与者的清醒观察

本人于2013年开始接触比特币，当时在好奇心的趋势下 ，跟券商的朋友一起研究过这东西
，当时国内信息相对闭塞，想把它琢磨明白还要看不少外文文献 。但是 ，随后的若干年里
，身边参与比特币投资的人越来越多，尤其当比特币占据舆论风口时 ，跃跃欲试的人就源源不绝，可是他们都有一个共同的特点
，就是人均啥也不懂
。

其实，我也不敢说我很懂 ，尤其密码学 、计算机语音和区块链技术等对我来说更是隔行如隔山。但是我可以从我擅长的领域去研究其金融方面的属性
，进而评估回报与风险 。而这些对于广大投机客来说并不重要，他们只是知道 ，炒币是一项可能会带来一夜暴富机会的行为
，自己在做的事情，就是赌博。

后来 ，对于这些盲从行为
，我甚至有些认同了，因为我也发现 ，真的没必要费脑细胞去理解他到底是什么
，因为如果我们把它看作为赌博，相对来说还挺客观的
。因为从现有的学习资料上来看 ，要是真的学进去了，那就是洗脑成功了
，反而更容易被套牢。我们普通投资者即便了解其原理，又没有足够的技术验证其算法和架构是否真如同其宣传所说的那样可靠 ，不会被新技术所黑掉 。因此
，对于我想对后进玩家说，其实你们就是在玩一场博傻游戏 ，你们只要祈祷自己不是最傻就够了
。

第九章 残酷现实：交易所跑路与监管困境

目前
，大多数人的资金量在比特币百亿市值的泡沫面前，都会显得微不足道 ，在同样资产翻番的行情之下
，你最多是单车变摩托，而人家则是一亿飘十亿。可是面对亏损 ，他们依旧是有千百倍的浮盈
，而我们则可能是满盘皆输 。并且在币圈，获利容易 ，但是持有太难
。当一个普通人眼睁睁看着自己账户翻了一百倍后，想继续持有则是对人性的极大考验
，至少我是没能耐得住诱惑，早早就获利了结 ，洗手不干了。当然
，在这个圈子中，始终都有幸运儿 ，这种极端个例在幸存者偏差和有意的宣传下
，令诸多新玩家羡慕不已，币他们的成功可以复制 ，但是实际上
，他们的运气和时机并不能复制 。而我们要知道的是，成功者的脚下永远都是失败者们的骸骨 ，他们站得越高
，下面死的越多
。

炒币有机会赚钱，我的确也经历和见证过。不过自从见证了炒币的疯癫 ，我再次看到了资产配置的重要性 。对于严格执行并控制风险投资比例的人来说，他们便有资格利用少部分的资产进行高风险投资甚至对赌
，结局便是要么赌赢扩大收益，要么赌输风险可控
。但这一切的前提 ，是你的理智能战胜欲望
，这对于很多幻想暴富的人来说，是严峻的考验。毕竟 ，当资本面对300%的收益时
，都可以冒着绞首的风险，你面对若干倍收益的时候 ，是否还能遵守原则呢？要相信
，你在凝望深渊的同时，深渊也在注视你 。理智在欲望面前 ，真的会变得脆弱不堪。

第十章 终极悖论：去中心化神话的破灭

加密货币
，诞生于金融危机后的屠龙者，最终终成恶龙
。天下熙熙 ，皆为利往，说来讽刺
，一直宣称消灭法币，去中心化的加密货币 ，在炒币过程中却一直在以法定货币来计算它的价值。人们最终认可的并不是加密货币
，而依旧是支撑他们价格的法定货币 。目前，诸多加密货币交易所在进行撮合交易时 ，都会使用泰达币作为媒介
，不管我们买比特币
、狗狗币还是屎币，都需要先用前来买一款名为USDT的加密货币 ，该币自称为是与美元为挂钩的加密货币
。听起来类似于港币
，不过支撑港币与美元之间的稳定汇率的，是香港强大的金融业以及背后巨量的外汇储备。而泰达币的发行机构 ，是否有这个实力稳定汇率
，我不得而知 。

不仅如此，加密货币点对点的交易在实际运用中也是很难实现 ，炒币行为还是依赖着交易所这个大中心来进行撮合成交
。所以说，你还相信去中心化吗？去个屁！

不仅无法实现去中心化
，交易所本身也存在很大的信用问题，他们经常花式跑路 ，有的声称被黑客攻击
，有的在挪用投资者资产，有的自己坐庄反被套牢 ，有的直接耍流氓
，彻底消失的无影无踪。仅在2019年各国跑路的交易所竟多达40余家 。

在我国，数字货币的发行被定义为非法集资 ，并禁止金融机构为任何个人和机构处理和提供虚拟货币的服务和结算
。但由于各个国家对于数字货币的态度有所不同
，他们依旧在境外做着国人的生意。最魔幻的是，诸多玩家赚钱时都在想着法的规避监管 ，被骗了却都求着监管要求讨个说法
，真是可笑至极 。

在这里我想给维权的炒币者们一个温馨提示，你们只要按步骤参与了炒币 ，那就说明你们已经成功的规避了监管，顺利的绕开了我国法律的保护
，谁也救不了你
。骗子们都是有备而来，不讲武德的。更带劲的是 ，由于维权困难
，还有一些机构专门做起维权生意，还会对你进行二次坑害 。所以 ，既然是赌博
，愿赌服输，赔了请不要挣扎 ，否则只会更痛。

结语：投机背后的理性思考

所以
，请不要再把炒币这种投机行为与数字货币的理念相混淆了，越是将其粉饰的人畜无害 ，前景广阔
，背后越是腹有鳞甲，居心叵测
。这不过是一场赌局 ，一场博傻游戏，仅此而已。那么面对这场对方既能出老千
，并且筹码又多的赌局，你的胜算 ，到底有几分呢？

子曰：富与贵
，是人之所欲也，不以其道得之 ，不处也；贫与贱
，是人之所恶也，不以其道得之 ，不去也 。人人都渴望财富
，不通过正道来获得的，也不会久驻；人人都厌恶贫穷 ，不通过正道来改变
，依旧不能摆脱
。最后愿看完视频的各位，能凭借真本事 ，把握更多机遇来创造和守住更多财富。我是柳行长，一个曾立志成为行长的男人
，关注我，约等于捡到了钱 ，期待大家的下次观看！

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比特币用技术实现了去中心化的交易
，却无法摆脱人性中心化的贪婪 。当创新的光环褪去，留下的依然是千年不变的金融规律
。

本文内容基于作者个人经历和观察 ，不构成任何投资建议。加密货币市场风险极高
，可能损失全部本金 。